今天，生活在科技日新月異、資訊四通八達、金融瞬息萬變的社會裡，人們意識到要跟隨社會步伐、與時俱進、達成理想，除了要自我增值、有堅持、有恆心、有耐性外，還需要有穩健的經濟基礎。因此，優質個人理財策劃的理念應運而生，並顯得十分重要與迫切了。在漫長的人生路上，每個人均需要有系統的管理個人財務，以從容應付每個階段不同的需求，使人生過得豐盛、精彩、輕鬆，無後顧之憂。

個人理財策劃的基本概念是，確立正確的投資概念、認識投資產品、瞭解投資需要、選擇投資工具。財務顧問的工作是讓客戶獲得專業的意見和協助，貼心地為客戶的人生安排一個恆久保障。

• 計劃成功理想達到
• 服務範圍全面覆蓋
• 策劃周全未雨綢繆

計劃成功理想達到

要達到個人理財目標，我們需要借助理財顧問的經驗，大膽設定理財方案，小心實行每個細節，貫徹始終的執行。以下五個步驟，可供參考 :

(1) 分析個人財務

• 資產負債表
• 收支表
• 消費支出模式
• 財政藍圖

(2) 擬訂個人財政目標

• 制訂及列出個人理財目標
• 擬定成本金額
• 繳付成本金額，訂立期限

(3) 建立財務計劃和預算

• 制定一個靈活性的計劃，每當有所改動時，仍能應付自如
• 預留財務實力，確保資產轉移的流動性，應付突發事件
• 預留額外款項，以備不時之需，保護理財計劃不受影響
• 把應繳稅款減至最低，控制支出
• 購買保險減少損失
• 養成儲蓄習慣
• 將儲蓄款項用作投資，加快達到個人目標

(4) 執行計劃

• 克制奢望
• 節約用錢
• 遵守計劃

(5) 定期性檢討及修訂計劃

• 確保計劃與目標相符
• 週期性地查察計劃進度，作出適當修訂

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服務範圍全面覆蓋

我們提供以下財富管理服務，幫助您達成心願：

• 儲蓄計劃
• 子女教育計劃
• 退休計劃
• 保險計劃(人壽、危疾、年金、醫療、意外及各類一般保險等)
• 基金投資計劃
• 稅務計劃
• 財產承繼計劃
• 投資組合
• 期貨投資

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策劃周全未雨綢繆

• 輕鬆應付突如其來的龐大開支
• 為個人及家人帶來安心
• 為資產保值
• 為財富增值

我們協助客戶制定健全的財務保障，推行全面的個人理財策劃，並提供專業的理財策略：由資產管理至資產規劃、財富建立、債務管理等，讓客戶及其家人可細味生命中更美好的事物。通過彼此充份的溝通，坦誠相處，建立長期而緊密的關係，爭取最佳的成果。

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