要達到個人理財目標，我們需要借助理財顧問的經驗，大膽設定理財方案，小心實行每個細節，貫徹始終的執行。以下五個步驟，可供參考:
(1)分析個人財務(2)擬訂個人財政目標(3)建立財務計劃和預算(4)執行計劃(5)定期性檢討及修訂計劃。